Главная » Сбербанк онлайн » Райффайзенбанк запустил сервис переводов по номеру телефона и по номеру карты. Перевод с карты Райффайзен на карту Сбербанка: все способы На какие карты можно делать перевод

Райффайзенбанк запустил сервис переводов по номеру телефона и по номеру карты. Перевод с карты Райффайзен на карту Сбербанка: все способы На какие карты можно делать перевод

Райффайзенбанк запустил удобный сервис переводов, доступный как владельцам карт Райффайзенбанка, так и клиентам других банков. Он представлен в двух реализациях - по номеру телефона и по номеру карты. Пополнение карт Райффайзенбанка, в том числе с карт других банков доступно бесплатно, за перевод с кредитных карт, а также перевод с карт Райффайзенбанка на карты других банков будет взиматься комиссия. На данный момент для проведения перевода одна из карт должна быть картой Райффайзенбанка, но вскоре функционал сервиса будет расширен и появится возможность проводить операции между картами любых банков.

По номеру телефона

Сервис позволяет проводить переводы по номеру телефона между картами Райффайзенбанка и других банков. Теперь для того, чтобы получить перевод с карты другого банка, клиентам достаточно сообщить отправителю свой номер телефона. Аналогично для перевода средств клиенту любой кредитной организации владелец карты Райффайзенбанка должен знать только его номер телефона. Сервис доступен для переводов на карты платежных систем «МИР», Visa и Mastercard\Maestro.

Чтобы воспользоваться им, нужно ввести на сайте Райффайзенбанка зайти в раздел «Карты» или «Полезное», «Переводы по карте/телефону», далее ввести номер своей карты, номер телефона получателя и сумму перевода, можно добавить текстовое сообщение.

Получателю будет направлена СМС со ссылкой на портал платежной системы Masterсard, где нужно указать код из СМС, ввести номер своей карты и принять перевод. Достаточно один раз зайти на портал, установить карту по умолчанию, и в следующий раз обращаться на портал для получения средств не потребуется.

По номеру карты

Одновременно с запуском сервиса переводов по номеру телефона Райффайзенбанк реализовал перевод по номеру карты.

Для того чтобы перевести средства, достаточно в разделе «Карты» или «Полезное» зайти по ссылке «Переводы по карте/телефону», выбрать опцию «По номеру карты» и внести реквизиты карты отправителя и получателя. Сервис доступен для переводов на карты платежных систем «МИР», Visa и Mastercard\Maestro.

Если вы являетесь клиентом банка с желтым логотипом, вероятно, у вас будет возникать необходимость осуществлять такие транзакции, как перевод с Райффайзен на Сбербанк или в другие банки. О том, сколько стоит такая услуга, каковы сроки зачисления и какими способами это осуществляется, клиенты банка смогут узнать, прочитав данную статью.

Переводы между банками практически всегда облагаются комиссией, за редким исключением. Существует три основных способа перевода денег с пластика, рассматриваемого нами банка на пластик Сбербанка:

с помощью официального сайта;
через банкомат;
через мобильное приложение.

Перечисление через официальный сайт

Если у вас есть доступ к компьютеру с выходом в интернет, оптимальный вариант быстро перевести деньги с Райффайзен банка – через официальный сайт.

Пошаговая инструкция, как это сделать:

Заходим на сайт Райффайзен онлайн .
Вводим логин и пароль от личного кабинета.
Далее, на зарегистрированный номер телефона придет SMS-сообщение, содержащее одноразовый код, вводим его в соответствующее окно. Срок действия пароля – несколько минут, поэтому поторапливаемся и ворон не считаем.
Открывается личный кабинет, верхняя часть стартовой страницы содержит кнопки выбора вариантов действий, для перечисления средств нажимаем «Перевести».
Попадаем на страницу, где выбираем тип оправления — «с карты на карту».
В левой части выбираем свой счет, с которого необходимо списать деньги.
Правее будет графа для введения номера пластика получателя в Сбербанке, на который требуется перевести средства.
Чуть ниже расположена графа для ввода суммы. После того как вы введете необходимую цифру, правее появится информация о комиссии, общем размере списания и курсе конвертации, если задействован валютный счет.
Здесь же можно поставить соответствующую галочку и создать шаблон, так вы сможете в будущем быстро осуществлять такую же задачу.
Проверяем данные и нажимаем кнопку «Перевести».
Вам поступит SMS-сообщение, содержащее код подтверждения, введите его в открывшееся окно.

Банкомат

В случае отсутствия доступа к сети или мобильному телефону, перечислить средства на карту Сбербанка, возможно через банкомат или терминал Райффайзен банка. Всё, что для этого необходимо – собственно, сам пластик, ПИН-код, номер и тип (VISA или MasterCard) пластика Сбера. Реквизит другого банка определяется очень просто – номер VISA всегда начинается на 4, MasterCard – на 5. Для тех, кто не знает – это 16 цифр на лицевой стороне.

Найти ближайший к вам банкомат или терминал и узнать часы его работы можно . Также информация о месторасположении подразделений компании есть в мобильном приложении. Теперь рассмотрим процесс детально.

Из главного меню заходим в раздел «денежные переводы».
Выбираем нужный тип – VISA или MasterCard.
Далее, всплывет окно, где прописаны условия оказания услуги, надо подтвердить свое согласие, нажав «продолжить».
Необходимо выбрать налоговый статус «резидент» или «нерезидент».
Откроется строка для ввода реквизитов получателя.
Откроется страница для ввода суммы, наберите цифры и нажмите «продолжить». Если допущена ошибка – нажмите «изменить» и внесите корректировки.
На экране появятся данные платежа для финальной проверки.
В конце надо будет подтвердить платеж, забрать чек на операцию.

Никогда не выбрасывайте чек до подтверждения информации о поступлении денег на нужный счет в Сбере. В случае разбирательств, этот документ вам понадобится.

Мобильное приложение

Использование мобильного приложения позволяет вам совершать перевод Райффайзен на Сбербанк из любой точки мира. Все, что вам надо для использования онлайн-сервиса – телефон с выходом в сеть. Программа называется «Райффайзен Онлайн Россия» (старое наименование приложения – r-mobile). Скачиваем бесплатно из App Store или Play Market.

Выбираем в главном окне пункт «перевести и оплатить».
Далее, выбираем «по номеру карты».
Если у вас несколько действующих счетов, выберете тот, с которого планируете списать деньги.
Ниже введите номер пластика получателя, после этого вы увидите, что в соответствующей графе появилось Сбербанк.
Прокручиваем страницу вниз, вводим необходимые цифры.
Здесь же видим сумму процента комиссионного вознаграждения оператора платежа и курс конвертации, если задействован валютный счет.
Нажимаем «перевести».
Вам на телефон поступит SMS-сообщение с кодом подтверждения. Срок его действия – несколько минут.

Лимиты, сроки, комиссии

Перед осуществлением операции ознакомьтесь с комиссией за услуги, длительностью ожидания и другими важными особенностями:

срок зачисления денег занимает от нескольких минут до 3 рабочих дней, в 90 % средства идут не более пары часов;
минимальный размер перечисления денежных средств с карты – 50 руб., 1 доллар США или 1 Евро при оформлении услуги на сайте или через мобильное приложение; минимальный размер при использовании банкомата – 10 руб.;
суточное ограничение составляет 150 000 руб., 3000 долларов США или 3000 евро;
ежесуточно допускается не более 10 подобных транзакций;
допускается не более 20 перечислений за 4 последовательных календарных дня;
ограничение на 4 последовательных календарных дня – 200 000 руб., 2000 долларов США или 2000 евро;
ежемесячное ограничение объема всех операций – 1 500 000 руб., 12 000 долларов США или 12 000 евро;
по дебетовому счету – комиссия за операцию между банковскими картами составляет 1,5%, но не меньше 50 руб. или 1,5 доллара США/евро; по кредитке – 3% от суммы + 300;
если платеж осуществляется с кредитки – такие действия не подпадают под льготный период, проценты будут начисляться с даты, следующей за днем списания.

Заключение

Перевод денег с карты Райффайзен – процесс несложный. Важно правильно рассчитать остаток средств, учитывая комиссию финансового учреждения, и срок, необходимый для выполнения операции, чтобы средства дошли получателю в Сбербанке вовремя.

Видео

Достаточно часто каждому из нас приходится совершать переводы с одной карты на другую. Кто-то делает переводы между своими счетами, кто-то переводит родственникам и друзьям, а кто-то просто оплачивает таким образом товары или услуги.

В связи с большим количеством банков, а также различными предлагаемыми условиями, все сложнее встретить людей с одинаковым выбором обслуживающего банка.

Возникает насущный вопрос: как перевести средства с карты одного банка, на карту другого банка и сколько это будет стоить?

Райффайзен предоставляет Онлайн-сервис для совершения переводов между картами разных банков. Как им пользоваться и какие условия он предоставляет, давайте разбираться.

Сервис работает с любыми картами и банками

Сервис перевода средств осуществляется с помощью технологий, предоставленных платежной системой MasterCard. Возможно два варианта перевода: по номеру карты, либо по номеру мобильного телефона, к которому привязана карта получателя.

Для того, чтобы перевести средства со своей карты, необходимо указать следующие данные:

Номер карты отправителя;
Срок действия;
Код CVC2, находящийся на обратной стороне карты (три цифры);
Указать номер карты получателя.

В случае, если вы совершаете перевод по номеру телефона, дополнительно вы можете подписать имя отправителя, а также сопроводительное сообщение.

Если вы совершаете перевод с , то ознакомьтесь со следующими условиями:

Перевод с карты Райффайзен на другую карту этого же банка - 0%;
На карты других банков - 1,5%, минимум - 50 рублей;
С кредитной карты - 3% + 300 рублей фиксировано.

Совершая перевод через Онлайн-сервис с карты другого банка, условия будут такими:

На карту Райффайзен - 0%;
На карты других финансовых организаций - 1,5%, минимум 50 рублей.

Будьте внимательны при таких переводах. Банк-эмитент может взимать свою комиссию, которая не отобразится в интерфейсе данного сервиса. Уточнить данный нюанс нужно у консультантов своей организации.

Будьте внимательны с условиями взимания комиссий сторонними банками

Существуют установленные лимиты на использование сервиса:

Для карт Райффайзенбанка: сумма - от 10 до 100000 рублей за одну операцию. Максимально - 150 тысяч рублей или 10 операций в сутки. 500 тысяч рублей или 30 операций в месяц.

Для пользователей сторонних карт: сумма до 50 тысяч за один раз. Максимально - 100 тысяч рублей или 5 операций в сутки. 500 тысяч рублей или 20 операций за месяц.

Зачисление средств на карту Райффайзен происходит мгновенно. Операции по платежам в пользу иных финансовых компаний - от 1 до 3 суток. Данный срок зависит только от принимающей и обрабатывающей платеж стороны.

Перевод возможен на все платежные системы, используемые на территории нашей страны: Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Дебетовая карта или кредитная - не имеет значения.

Перевод, который совершается с помощью указания мобильного телефона, проходит следующим образом:

Принимающей стороне приходит ссылка на Онлайн-сервис перевода;
Человек заходит на портал, отправляет себе автоматическое смс-сообщение с подтверждением, а после, вводит номер своей карты;
Перевод зачисляется в установленные сроки.

Необходимо помнить, что если принимающая сторона не совершила действия по переводу платежа, по истечении 5 дней он вернется на карту отправителя, за исключением комиссий.

Когда речь идет о продуктах Райффайзенбанка и внутренних переводах между картами, то условия отличаются от представленных в Онлайн-сервисе.

Кредитные карты

Пополнение кредитных карт Райффайзенбанка происходит без комиссии. Сторонняя организация, со счета которой вы перечисляете средства, может взимать свою комиссию. Необходимо уточнить эту информацию у специалиста.

В случае, если перечисление происходит с дебетовой карты на кредитную, комиссия отсутствует.

Перевод с кредитной карты - 3% + 300 рублей фиксировано. В некоторых случаях льготный период перестает действовать.

Дебетовые карты

Внутребанковский перевод с дебетовой карты на аналогичную между клиентами - без комиссий. Пополнение баланса детской карты - также.

Перевод средств на , а также списание средств с него на счет карты - 0%.

Доступны и другие варианты перевода с карты на карту. Райффайзен запустил сервис, который позволяет переводить средства внутри нескольких банков только по номеру телефона.

На данный момент, сервис является бесплатным для пользователей Райффайзенбанка

На данный момент участниками являются: Тинькофф, ВТБ, Альфа, Промсвязьбанк, Газпромбанк, СКБ, АК Барс Банк, QIWI, Совкомбанк. Перечень постоянно расширяется и подключаются новые партнеры.

Больше не требуется узнавать номера карт у своих друзей и коллег. Достаточно знать номер телефона.

Мгновенные переводы между партнерами;
Список участников постоянно расширяется;
Доступ через мобильный банк, либо Онлайн-банкинг.

Инструкция для перевода средств:

Выберите пункт «Переводы» — «Переводы по номеру телефона»;
Укажите номер телефона получателя, банк, сумму и сопроводительное сообщение.

Обратите внимание, что у вас должна быть подключена функция перевода по номеру телефона. Другие отправители смогут видеть ваши личные данные: ФИО и банк.

До 31 мая 2019 года сервис работает в тестовом режиме. Комиссия за перевод - 0%. Максимальное количество операций - 10 в сутки. Максимальная сумма - 150 тысяч рублей.

Владельцы любых карт, выпущенных Райффайзенбанком, имеют возможность выполнять карточные переводы очень быстро, выгодно и надежно. Денежные средства можно переводить на счета как родного, так и посторонних банков, при помощи нескольких способов.

Особенности и способы переводов

В Райффайзенбанке доступно несколько способов перевода денег с карты на карту:

в интернет-банке;
в банкомате;
в мобильном приложении R-Connect;
при помощи сервиса СМС-банк.

Тем, кто впервые планирует воспользоваться услугой, следует узнать о ее главных особенностях:

на карточные продукты Райффайзен денежные средства поступают мгновенно, а срок зачисления на счета, открытые другими банками, составляет от 1 до 3 дней;
высокий уровень безопасности транзакций обеспечивается посредством технологии 3-D Secure и подтверждением платежа при помощи одноразового пароля, отправляемого в СМС-сообщении;
денежные переводы являются моментальными и не могут быть отменены (поэтому, чтобы избежать ошибок, необходимо внимательно указывать платежные реквизиты).

Функция карточных переводов в интернет-банке

Самый простой, доступный и быстрый способ перевести деньги ― это использование интернет-банка. Чтобы активизировать его, требуется посетить официальный сайт Райффайзенбанка, открыть раздел «Онлайн-обслуживание» выбрать в нем пункт «Интернет-банк Райффайзен-Онлайн» и нажать на кнопку «Подключить». После этого нужно последовательно указать номер карточного счета и период его действия. Для подтверждения создания личного кабинета в интернет-банке ввести секретный код, полученный в СМС-сообщении.

Чтобы выполнить перевод без комиссии, следует:

Авторизоваться под своим логином и паролем.
В разделе «Дебетовые карты» выбрать «Перевод по номеру карты».
Если счетов несколько ― выбрать из выпадающего меню нужный вариант.
Указать номер карточного счета получателя средств.
В поле «Сумма перевода» ввести соответствующее значение.
Кликнуть по кнопке «Перевести деньги».
Внимательно проверить указанные данные, а затем подтвердить факт перевода средств посредством короткого пароля из СМС-сообщения.
После отправки денег отслеживание перевода будет доступно в «Журнале заявок».

Перечисление средств в банкомате

В банкоматах перевод денежных средств осуществляется в несколько этапов:

Поместив карточку в приемный слот и открыв меню «Выбор операции», нужно перейти в раздел «Денежные переводы».
Из предложенных выбрать актуальный вариант ― перевод на карту другого банка или на оформленную в Райффайзене.
Ознакомиться с условиями и принять их.
Указать налоговый статус (резидент или нерезидент).
Ввести номер карточного счета, который необходимо пополнить и перейти дальше.
Указать сумму пополнения (минимальное значение ― 10 рублей).
Еще раз проверить правильность введения платежных параметров и подтвердить действие.

СМС-банк Райффайзенбанка

При отсутствии качественной интернет-связи переслать нужную денежную сумму (не менее 30 рублей и не более 15 000) на другую свою карту Райффайзенбанка можно посредством СМС.

Все, что необходимо для этого ― отправить на телефонный номер 7722 сообщение в формате «NNNN на NNNN сумма». Вместо символов «NNNN» указывается четыре последних цифры из номеров обеих карт.

Чтобы воспользоваться этой возможностью, необходимо предварительно подключить СМС-банк, посетив раздел «Онлайн-обслуживание» на официальном сайте. Здесь нужно указать номер и период действия карты, а также актуальный номер мобильного телефона.

Райффайзен мобильное приложение R-Connect

Мобильное приложение для Android и iOS является удобной, надежной и функциональной версией интернет-банка. Перед тем, как активировать его у себя на смартфоне, нужно посетить банковский филиал с документом, подтверждающим личность и подать заявление. После этого клиенту будет выдан запечатанный конверт с логином и временным кодом доступа. В целях безопасности пароль потребуется сменить.

Перевод денег через мобильное приложении осуществляется по аналогии с веб-версией интернет-банка.

Тарифы и лимиты

При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы + дополнительно 300 рублей.

Если выполняется перевод на карту Сбербанка или другого банка, комиссия с дебетовой составляет 1,5%, а с кредитной 3%.

Действуют такие лимиты:

Используя приведенные способы, можно перечислять денежные средства между своими карточными счетами, а также выполнять переводы с карты на карту Сбербанка и других организаций. Важными преимуществами являются удобство, практически моментальное зачисление и высокий уровень надежности.

Главный вопрос, волнующий владельцев карт нескольких банков, заключается в возможности переводить деньги с одного счета на другой. Появляются дополнительные задачи: узнать, как осуществить операцию, выяснить комиссию и время перевода. Подробнее о том, как перевести деньги с карты Райффайзен на Сбербанк, расскажем в статье.

Как перевести деньги с Райффайзен на Сбербанк без комиссии

Для осуществления переводов денег со счета карты Райффайзен на Сбербанк потребуется либо номер пластикового носителя, либо номер телефона, а также выход в интернет. Связаны данные требования с возможными способами транзакции денежных средств с одного счета на другой.

Основные методы перевода денег с Райффайзена на Сбербанк:

По номеру телефона;
По номеру карты;
Через банкомат;
Онлайн через официальный сайт;
С помощью приложения;
В банке.

Самый легкий вариант — использование мобильного банка. Однако самая низкая комиссия оплачивается при переводах, осуществляемых в банке. Единственный случай, когда комиссия не снимается — при транзакции между счетами одного банка.

Способ перевести деньги с карты на карту по номеру телефона

Современные сервисы позволяют осуществлять перевод денег между счетами разных банков по номеру телефона. Данный метод доступен владельцам карт «Мир», Visa, Mastercard, Maestro.

Действует опция исключительно в онлайн-версии сайта Райффайзен.

Чтобы перевести деньги с карты Райффайзен на Сбербанк через номер телефона, необходимо:

Открыть официальный сайт Райффайзен банка;
В правом верхнем углу нажать на «Райффайзен онлайн»;
Войти при помощи логина и пароля;
На главной странице выбрать вкладку «Переводы»;
Нажать «Переводы по номеру телефона»;
В новом окне указать номер мобильного и банк получателя, сумму перевода;
Выбрать пункт «Перевести».

Важный момент: прежде, чем осуществлять транзакцию по номеру телефона, необходимо убедиться, что в настройках «Райффайзен онлайн» разрешен подобный тип переводов.

Как перевести деньги с карты Сбербанка на Райффайзен через приложение

Для успешного перевода денежных средств со счета Райфайзен на Сбербанк и обратно самым удобным и простым способом считается использование специального приложения от банка.

В зависимости от банка, держателем чьей карты вы являетесь, потребуется скачать одно из двух приложений: Райффайзен-Онлайн или Сбербанк Онлайн.

Чтобы перевести деньги со счета Сбербанка на карту Райффайзен, нужно:

Войти в приложение;
Выбрать раздел с платежами;
Нажать на переводы;
Из списка выбрать «На карту другого банка»;
Ввести номер пластика получателя;
Указать сумму транзакции;
Подтвердить действие.

Обратный перевод с Райффайзена на карту Сбербанка не сильно отличается. Для начала тоже потребуется скачать соответствующее приложение и выяснить номер пластикового носителя получателя.

Авторизируйтесь в приложении;
На главной странице перейдите в раздел «Перевести»;
Укажите получателя «Частное лицо»;
Выберите способ перевода «Со счета карты»;
Отметьте карточку, с которой будет осуществлена транзакция, если их несколько;
Укажите необходимые по карте параметры;
Введите сумму и номер счета получателя;
Подтвердите действия и введите код, полученный по смс.

Те же самые действия можно осуществить и на официальном сайте банка Райффайзен. В данном случае потребуется войти в личный кабинет «Райффайзен-Онлайн», выбрать раздел «Карты», затем «Полезное» и перейти по ссылке «Переводы по номеру карты». Дальнейшие действия повторяют инструкцию по переводам через номер телефона.

Использование банкомата для перечисления средств

По номеру карты перевести деньги из одного банка в другой можно любым способом: через интернет-банкинг, приложение, в отделении банка и через банкомат. В случаях, когда интернет сервисы недоступны, наиболее удобным является перевод с помощью банкомата.

Для осуществления перевода следуйте инструкции:

Вставьте пластик Райффайзен банка в приемник терминала;
Введите ПИН-код;
В главном меню выберите пункт «Денежные переводы»;
Укажите тип транзакции (на счет Сбербанка) и пластиковый носитель Visa/Mastercard;
Примите условия выполнения операции;
Подтвердите свой статус (резидент или нерезидент РФ);
Впишите номер карты получателя;
Подтвердите операцию.

Также можно распечатать чек, подтверждающий проведение операции. Таким же образом можно перечислить на чужой счет наличные средства.

Комиссия при переводе с Райффайзен на Сбербанк

Обычно осуществление транзакции с пластикового носителя одного банка на другой счет занимает несколько минут, в редких случаях операция может занять пару часов или три дня. Заранее узнать сколько идет перевод с Райффайзен на Сбербанк не получится, поэтому лучше позаботиться, чтобы оба счета были в порядке.

Вот что нужно знать о комиссии при переводе со Сбербанка на Райффайзен и наоборот:

Минимальная сумма перевода через приложение или сайт — 50 р;
При выплатах через банкомат нельзя переслать менее 10 р;
С кредитной карты минимальная сумма составляет 300 р;
При осуществлении транзакции по номеру телефона суммой до 10 000 р в месяц — бесплатно. Свыше данной суммы — 1,5%;
Стандартная комиссия по дебетовой карте также составляет 1,5%, а с кредитной — 3% от суммы.

В целом можно осуществлять не более 10 транзакций в сутки, а общая сумма переводов в месяц не должна превышать 600 тысяч рублей. В случае, когда есть необходимость сразу перевести крупную сумму (не более 75 тысяч в день) для безопасности транзакций лучше обратиться в отделение банка с картой и паспортом.