Втб 24 банковская гарантия госзаказ. Условия банковской гарантии от банка ВТБ24

В данный момент банк представляет на суд своим клиентам, банковскую гарантию, которая может похвастаться своим качеством и отлаженной системой. Но не стоит полагать, что такие хорошие условия были всегда. Данная программа начала свое существование тридцатого июня 2011 года. Эта программа должна была обеспечить предпринимателей малого бизнеса, что как следствие обеспечит должный спрос. До 30 июня гарантии предоставлялись банком в строго индивидуальном порядке. И следует сказать, что показатель наличия поручительства был очень низок.

Проведя тщательный анализ, который позволил выявить спрос на рынке в данный момент времени банк особое внимание стал уделять системности банковских продуктов, куда и вошла . В настоящий момент клиент может оформить такие гарантии как: гарантия по тендерам, гарантия, связанная с государственными и муниципальными контрактами, осуществление возврата авансовых платежей, контроль за исполнением контрактов надлежащим образом, гарантированные платежи, так же к ним относятся и таможенные. Одобрение платежа происходит как под залоговую сумму, так и без нее. В некоторых ситуациях банковское учреждение соглашается оформить в качестве залога некоторые имущественные права.

Каковы же условия предоставления банковской гарантии в ВТБ24?

Период, на который обеспечивается гарантия, не может превышать пяти лет. Сумма залога должна достигать ста процентов товарной продукции, которая в данный момент находится в обороте. Комиссионный сбор от 1 – до 4 %.

Описав данные условия можно сказать одно, что данное предложение является более чем выгодным для отечественных предпринимателей.

Давайте теперь поговорим о тех видах гарантий, которые банк может предоставить своим клиентам.

• - Тендерные. В процессе торгов может возникнуть ситуация, в которой принципал будет не в состоянии выполнить свои обязательства. Выходом из данной ситуации станет то, что банк выплатит бенефициару, который проводит тендер заранее оговоренную денежную сумму.
• - Исполнения обязательств по договорам. Гарант оказывает свою помощь, в случае если у принципала в процессе сотрудничества возникает ряд трудностей и проблем.
• - Гарантии возврата платежей. Бенефициар может выслать письменное требование об оплате принципалу. Если у принципала в данный момент возникли какие-либо трудности с оплатой, то в таком случае ему на помощь приходит гарант.
• - Гарантии таможенных платежей. Такие гарантии используются в ситуации, когда необходимо произвести оплату таможенных тарифов.

Когда срочно необходимы деньги на участие в тендере, а вывести их из оборота не представляется возможным, поможет банковская гарантия ВТБ, которая послужит хорошей основой для выполнения контракта.

Понятие и виды банковской гарантии

Банковская гарантия – это специфический продукт банка, который схож с кредитом, потому что обязывает человека к выплате процентов. Когда клиент банка финансово стабилен и готов приступить к выполнению определенного заказа он должен оформить гарантию, чтобы в случае провала его заказчик не потерпел убытков.

Банк ВТБ в такой ситуации выступает гарантом, и если клиент и не выполнит все обязательства согласно договору, то заказчик получит свои деньги обратно.

Банк ВТБ может предложить больший выбор гарантий на различные случаи:

• По госконтракту – практически каждый госзаказ требует данного вида гарантии.
• На принятие участия в тендере или конкурсе.
• Таможенная гарантия, дающая право на бесплатные перевозки определенного товара в установленный период времени.
• Гарантия исполнения обязательств — на обеспечение исполнения контракта.
• Если клиент будет использовать средства не по целевому назначению, компенсировать убытки поможет гарантия возврата аванса.
• Возврат платежа в случае невыполнения обязательств.
• Предоставляется в пользу Ассоциации международных автоперевозчиков.
• Возврат НДС согласно установленным условиям.
• Восполнение затрат в ходе судебных разбирательств.
• Предоставляется в пользу органов ФСРАР и др.

Существуют также менее распространенные банковские гарантии, узнавать об условиях и наличии которых рекомендуется непосредственно в отделении ВТБ.

Гарант от ВТБ – это возможность для юридического лица получить выгодный контракт и исполнить его в должной мере, имея за спиной страховку на случай возникновения непредвиденных обстоятельств. На сегодняшний день банковскую гарантию требуют практически везде, так как заказчику не хочется терпеть убытки, и он не свяжется с фирмой, которая не сможет их компенсировать в случае возникновения трудностей.

На каких условиях предоставляется?

Условия ВТБ для различных потенциальных клиентов никогда не будут одинаковыми. Для постоянных вкладчиков и прочих активных лиц, банк обязательно сделает поблажку – снизит ставку или увеличит срок. Чтобы узнать, какие условия ожидают человека, предварительно можно подать заявку на сайте ВТБ, а заодно ознакомиться с тарифами банковского продукта.

Условия банка по предоставлению услуги:

1. Стоимость банковской гарантии устанавливается в индивидуальном порядке и стартует от 0,9% от суммы гарантии.
2. Для резидентов Российской Федерации доступная валюта – рубли, а для нерезидентов имеется возможность получения банковской гарантии в долларах или евро.
3. Имеется возможность оформления гарантии без обеспечения.
4. В качестве обеспечения (по желанию) могут выступать финансовые средства, перечисленные на депозит в ВТБ или движимое и недвижимое имущество.
5. Оформить банковскую гарантию можно сроком на 3 года и 5 лет без обеспечения и с ним соответственно.
6. Размер банковской гарантии может достигать существенных размеров вплоть до 150 млн. руб., но для этого потребуется значительное финансовое обеспечение, в остальных случаях рассчитывать более чем на 30 млн. руб. не стоит.

Процентная ставка по банковской гарантии без обеспечения будет достигать 3%, с хорошим обеспечением в виде имущества – 2%, а если клиент открывает депозит на сумму, превышающую 80% от размера гарантии, то ставка будет 1%.

Требования ВТБ

ВТБ предоставляет банковскую гарантию только лицам, соответствующим определенным требованиям:

• Трудовой стаж по одной отрасли (направление) должен составлять минимально шесть месяцев.
• У клиента ВТБ должна быть хорошая репутация в качестве участника программы по гос. закупкам, иначе в банковской гарантии точно будет отказано.
• В течение полугода перед подачей заявки на банковскую гарантию не должно быть значимых инкассовых сборов.
• Клиент обязан предоставить все документы по требованию ВТБ для подтверждения финансовой стабильности.
• Должна быть положительная кредитная история.
• На финансовый счет клиента должны регулярно поступать денежные начисления.

Если эти требования соблюдаются, то можно подавать документы на банковскую гарантию в ВТБ. Желательно, если человек будет активным клиентом ВТБ, тогда и условия будут выгоднее и требования могут быть не такими жесткими.

Пакет документов

Подать заявку можно на сайте ВТБ, но посетить отделение для сдачи документов обязательно придется. После отправления заявки можно уже собирать весь необходимый пакет, состоящий из:

• Анкеты на получение банковской гарантии.
• Выписки из Единого реестра юридических лиц.
• Бухгалтерской отчетности по финансовому состоянию компании.
• Копии устава.
• Сведений о самом клиенте (документы на его компанию и прочее).
• Копии учредительного документа.

Эти документы лучше собрать еще на этапе ожидания ответа от ВТБ, особенно при полной уверенности в своей финансовой стабильности. Как только банк даст предварительное согласие уже понадобится нести пакет в отделение, поэтому лучше не терять время на их сбор уже после.

Как получить банковскую гарантию?

Для получения банковской гарантии от ВТБ, необходимо:

1. Обратиться в отделение ВТБ для заполнения анкеты или сделать это в режиме онлайн.
2. Сдать полный пакет документов, если банк потребует дополнительные бумаги, то собрать и их.
3. Оплатить услуги банка через кассу в установленном размере.
4. Дождаться ответа — решение ВТБ принимает в течение одной рабочей недели, но в случае значительной суммы гарантии ожидание может затянуться на более долгий срок.
5. При положительном решении обратиться в ВТБ для подписания договора о банковской гарантии.

После этого смело можно приниматься за выполнение стоящего проекта, а заказчики с руками оторвут такого клиента, учитывая, что в случае возникновения сложностей с выполнением заказа банк возместит все понесенные убытки.

Преимущества и недостатки

Банковские гарантии предоставляют множество банков и страховых компаний, так почему стоит обратиться именно в ВТБ? Этот банк славится стабильностью и ответственностью и когда за спиной стоит такой гарант, волноваться не о чем. ВТБ имеет свои преимущества, но и не лишен недостатков относительно банковской гарантии:

Преимущества	Недостатки
Гибкие условия предоставления услуги	Банк отказывает клиентам, даже на один пункт не соответствующим его требованиям
Низкая процентная ставка	Большой пакет документов для подачи заявки
Повышение статуса компании в глазах заказчика	Стоимость услуги может обойтись достаточно дорого при отсутствии хорошего обеспечения
Для постоянных клиентов имеются специальные лояльные условия
Гарантии ВТБ распространены и котируются по всему миру
При наличии обеспечения большая сумма гарантии
Даже без обеспечения размер гарантии велик
24 часа в сутки доступна консультация банковских специалистов
На депозит начисляются большие проценты

Преимущества у банка более чем покрывают недостатки, поэтому люди и обращаются в ВТБ за банковской гарантией. Она необходима, чтобы получить выгодный контракт и оформить необходимую сделку, а банк только поможет укрепить позиции клиента в глазах потенциального заказчика.

Проведение тендеров и других финансовых сделок влечет за собой риски по финансовым потерям. Если принципал не выполняет обязательства по надлежащему выполнению работы, то бенефициар терпит убытки финансового плана.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

А возместить такую сумму может только банковская гарантия, ставшая обязательной при многих сделках, особенно связанных с государственной застройкой.

Что это такое

Банковская гарантия- это один из способов исполнения обязательств, при котором происходит заключение правового документа на выплату компенсации при нарушении договорных условия принципалом .

Гарант вправе выплатить денежные средства бенефициару по письменному требованию в полном объеме компенсации убытков. В таковой сделке участвуют три лица- гарант, бенефициар и принципал.

Гарант — некое кредитное или страховое учреждение, выплачивающие компенсацию второй стороне при нарушении требований и условия принципалом. Может быть не только банком, но и любым другим финансовым учреждением.

Бенефициар — заинтересованное лицо сделки, которое принимает на себя риски и получает за несвоевременное выполнение работы принципалом компенсацию.

Принципал — участник сделки, который выступает инициатором оформления такого правового документа.

В банковской гарантии указывается кредитное учреждение, а также сведения о нем- наличие лицензии на осуществление такого рода действий.

Подписание правового документа осуществляет только уполномоченный сотрудник кредитного учреждения. Либо этим лицом может выступить доверенное по нотариально заверенной документации.

Стоит помнить, что оформление такого финансового инструмента затрачивает не только время, но и средства. Поэтому, необходимо выделить из своего бюджета некую сумму для оплаты такого банковского продукта.

Виды

Все эксперты различают банковскую гарантию по видам и типам. На данный момент известны следующие виды БГ:

1. тендерная позволяет минимизировать риски бенефициара. Компенсация выплачивается кредитным учреждением после понесенного убытка кредитором. При отказе принципала от выигрыша, компенсируются расходы на проведение нового конкурса;
2. возвратность аванса. Позволяет компенсировать денежные потери при нецелевом использовании денежных средств. При востребовании компенсации кредитору придется подтвердить нацеленность авансового платежа;
3. исполнительность государственного контракта позволяет кредитору получить необходимую компенсацию при несвоевременном исполнении обязательств поставщиком или иным лицом;
4. таможенная позволяет не оплачивать за импорт товара на определенный срок. При нарушении доворенности кредитное учреждение выплачивает компенсацию бенефициару;
5. судебная позволяет обеспечить исковые требования. В качестве этого выступает арест недвижимости или другого имущества ответчика. Он вправе предоставить банковскую гарантию и выполнить обязательства в срок.

Также все банковские гарантии делятся на типы:

1. покрытые- это те гарантии, которые уже оплачены в полном объеме;
2. непокрытые- это частично оплаченные;
3. условные выплачиваются на основании письменного требования бенефициара при выполнении всех условий и предоставления подтверждающих документов;
4. безусловные выплачиваются без предоставление дополнительного документы, и без выполнения определенных договором условий, на основании заявления;
5. отзывные могут в любой момент изменится по договору без оповещения бенефициара;
6. безотзывные не вправе изменяться в любой период времени.

Процесс получения банковской гарантии в ВТБ 24

Для получения банковской гарантии в представленном кредитном учреждении принципалу необходимо обратиться в отделение. Там же ознакомится с необходимыми документами и в короткие сроки собрать их.

Затем, подается письменное заявление с просьбой оформления банковской гарантии. К заявлению нужно приложить анкету, где указать основные сведения об инициаторе. Прежде, необходимо ознакомится с тарифной сеткой ВТБ 24 и с условиями предоставления.

Как только были поданы документы, нужно оплатить услуги кредитного учреждения. Делается это в кассе. С квитанцией обращаетесь к операционисту.

Он вносит данные об оплате в систему. В течение недели будет происходит тщательная проверка документов, после чего будет произведен звонок принципалу.

Сотрудник банка оговорит все условия еще раз и огласит результат проверки. При одобренной заявке принципала приглашают в отделение за получением финансового продукта.

Сколько стоит

Стоимость такой сделки напрямую зависит от стоимости обеспечения и заключенного договора. Также неотъемлемым фактором, влияющим на цену банковского продукта является срок и платежеспособность клиента.

Только зная эти составляющие банковское учреждение сможет рассчитать индивидуальную стоимость банковской гарантии.

Видео: Интервью с представителем банка

Образец

Каждый принципал вправе ознакомиться со всеми условиями заблаговременно. Сделать это лучше до того, как отправиться в кредитное учреждение. Условия необходимо выбирать исходя из запросов клиента.

Мало того, каждый участник финансовой сделки вправе заранее ознакомиться с заключаемого документа. Образец стандартен.

Пакет документов

Каждое финансовое учреждение затребует с клиента определенный список документов для предоставления. Ведь именно они помогают банку определить платежеспособность принципала. На основании их он сможет определить необходимую информацию объявить свое решение.

Для получения финансового продукта клиенту необходимо предоставить следующие документы:

1. анкету- заявление по форме кредитного учреждения;
2. сведения о себе- инициаторе сделки;
3. выписка из Единого реестра юридических лиц;
4. копия устава;
5. копия учредительного документа;
6. копии справок, которые смогут подтвердить полномочия руководителей;
7. бухгалтерские документы компании.

Сроки

Срок предоставления такого финансового инструмента зависит от ряда факторов. Это техническая возможность конкретного отделения, обновления системы.

Как правило, срок предоставления банковской гарантии в отделении ВТБ варьируется от 4-7 банковских дней.

Где проверить

Банковская гарантия ВТБ 24 должна соответствовать всем требованиям, указанным в правовых документах. Для проверки подлинности можно использовать официальный сайт Министерства Финансов, где зайти в реестр и просмотреть информацию о выданных обязательствах.

При отсутствии таких данных принципал рискует выплачивать компенсацию из собственных сбережений.

При отсутствии такой информации необходимо срочно обратиться в финансовое учреждение с требованием замены или внесения данных.

Преимущества и недостатки

При оформлении такого банковского продукта в ВТБ 24 принципал получает следующие преимущества:

1. гибкая стоимость- рассчитывается индивидуально. Минимальный размер- 1,5% от общей стоимости;
2. установленный лимит по упрощенной схеме налогообложения;
3. принимается такой финансовый инструмент различными компаниями и госучреждениями;
4. скидка на обслуживание при дальнейшем обращении;
5. высокая процентная ставка на депозит;
6. сумма да 4 миллионов выдается без обеспечения;
7. консультация в любое время суток и на любой территории;
8. сопровождение сделки высококвалифицированным персоналом.

Но несмотря на такие преимущества банк имеет несколько недостатков:

1. кредитные обязательства выдаются не всем;
2. достаточно большой пакет документов;
3. срок рассмотрения заявки может достигать недели и более;
4. высокая стоимость услуги.

Условия по оплатам, суммам и срокам зависят от вида поручительства, который вы выберете. Возможны три варианта, рассмотрим каждый из них подробнее.

Под денежное обеспечение. Стоимость такого поручительства составляет 1% годовых от желаемой суммы, но не менее 10 000 рублей. В качестве залога выступает депозит юридического лица или ИП в размере 80% от величины обеспечения. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 60-ти месяцев. Приятным бонусом при выборе такой формы является начисление процентов на депозит.

Под залог имущества. При выборе такой формы банковского поручительства придется заплатить 2% годовых от величины обеспечения, но не менее 20 000 руб. В этом случае залогом выступает недвижимость, оборудование, автотранспорт, спецтехника, ТМЦ. Степень обеспеченности не менее 85% от суммы. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

И, наконец, последний вид — без обеспечения. Размер платы здесь будет самый высокий, 3% годовых от размера обеспечения, но не менее 15 000 руб. А максимально возможная величина, наоборот, самой минимальной — не более 30 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

Дополнительным условием для получения любого вида ВТБ 24 банковская гарантия является поручительство акционеров или собственников бизнеса и открытие расчетного счета клиента в банке.

Банк определяет максимальный размер предоставляемого поручительства для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче в размере до 15 млн. рублей бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банковская гарантия ВТБ 24: документы

Чтобы получить банковскую гарантию в банке ВТБ 24 необходимо обратиться в офис либо заполнить заявку на сайте. Полный пакет документов определяется в каждом случае индивидуально.

Точно понадобятся:

• заявление-анкета, в которой указывается полная информация о лице, которое планирует заключить сделку;
• учредительные документы, в частности, Устав;
• выписка, полученная из ЕГРЮЛ;
• полные данные об инициаторе сделки;
• бухгалтерские и финансовые документы организации;
• приказы или доверенности, на основании которых руководитель компании наделяется своими полномочиями.

Банк ВТБ занимает лидерские позиции среди надежных партнеров для совершения сделок. Не исключение – банковская гарантия втб24, которую можно оформить в любое время. Рассмотрим более подробно, что собой представляет данная операция, какие документы необходимы для ее проведения и в чем заключается процедура оформления.

Что такое банковская гарантия?

Гарантия банка – это обязательство кредитного учреждения перед участником сделки выплатить ему указанную сумму в необходимой валюте, в случае, если второй участник не выполнит условия контракта. Так банк поручается за выполнение обязательств своего клиента.

Зачем она нужна?

Полученная в ВТБ банковская гарантия дает возможность покупателю перенести срок расчета за полученный товар или оказанную услугу на определенный период, а продавцу уверенность в том, что контрагент осуществит оплату. В случае если партнер не в состоянии платить по счетам, банк-гарант производит расчет за него. По сути, банковская гарантия принципала позволяет минимизировать риски бенефициара.

Такая услуга доступна как клиентам представляющим юридических лиц, так и клиентам, выступающим в качестве физических лиц-предпринимателей.

Виды банковской гарантии

ВТБ для своих клиентов оформляет такие виды обязательств оплаты:

• выполнения условий государственного контракта;
• участия в тендере;
• возвращения аванса;
• возвращения кредита;
• осуществления оплаты контракта;
• таможенные, которые дают возможность отсрочить оплату импортных товаров;
• налоговые на возмещение НДС;
• на расчеты по акциям;
• судебные – на исполнение требований по условиям суда.

По виду обеспечения существуют такие гарантии:

• покрытые депозитом (с денежным обеспечением);
• бланковые (без залога);
• обеспеченные залогом в виде движимого имущества или ипотеки.

Документы для оформления гарантии

Заявку на получение гарантийного письма можно оформить с помощью сервиса ВТБ24 или в любом отделении банка. Для этого необходимо представить такие документы:

• анкету-заявку;
• Устав предприятия;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• регистрационные данные участника;
• бухгалтерскую отчетность;
• приказ о назначении директора.

Процедура оформления банковской гарантии в ВТБ24

После того как документы были предоставлены в банк вместе с заявлением, клиенту необходимо ознакомиться с тарифной сеткой кредитного учреждения. После этого в кассе оплачиваются банковские услуги согласно тарифов, и чек передается операционисту.

Он вносит данные в программу и передает документы на рассмотрение менеджеру. Через неделю сотрудник ВТБ перезванивает принципалу и сообщает о результатах анализа документов. Если заявка одобрена, клиента вызывают в банк для получения гарантийного письма.

Стоимость услуги зависит от суммы сделки, срока, на который она выдается, а также от вида обеспечения. Минимальный тариф составляет от 1,5% годовых.

Преимущества и недостатки банковской гарантии

Гарантия ВТБ 24 имеет свои преимущества:

• низкие цены;
• оперативное рассмотрение заявки в течении двух дней;
• признание государственными органами России, а также компаниями международного уровня;
• выгодные процентные ставки по депозитам, которые передаются в залог;
• без залоговые гарантии в размере до 30 млн. руб.;
• круглосуточная on-line поддержка ведущих специалистов.

Положительные отзывы каждого клиента подтверждают, что недостатков данный продукт ВТБ24 не имеет.